نمودار قیمت نقره در ۵ سال اخیر به تومان؛ روند صعودی نقره

در سال‌های اخیر نقره از یک فلز زینتی و صنعتی ساده به یکی از مهم‌ترین دارایی‌های سرمایه‌گذاری در جهان تبدیل شده است. معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای حفظ ارزش پول و کسب سود به سراغ نقره می‌روند تا از نوسانات شدید بازارهای مالی، افزایش تورم، رشد نرخ ارز و بی‌ثباتی اقتصادی در امان بمانند.

بررسی نمودار قیمت نقره در ۵ سال گذشته به تومان نشان می‌دهد این فلز ارزشمند دوره‌های مختلفی از رشد، اصلاح و جهش قیمتی را تجربه کرده است. عوامل مختلفی همچون قیمت جهانی انس نقره، سیاست‌های اقتصادی آمریکا و میزان تقاضای صنعتی در این نوسانات قیمتی تاثیرگذار بوده‌اند که شناخت آن‌ها می‌تواند دید دقیق‌تری نسبت به بازار در اختیار ما قرار دهد.

در ادامه تغییرات قیمت نقره از سال ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۵ را به صورت سال‌به‌سال بررسی می‌کنیم و عوامل موثر بر نوسانات بازار را توضیح می‌دهیم. در انتها نیز به این سوال مهم پاسخ می‌دهیم که آیا اکنون زمان مناسبی برای سرمایه‌گذاری در نقره است یا خیر. لطفاً همراه ما باشید.

نمودار قیمت نقره از ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۵ به تومان

سال ۱۴۰۴ را می‌توان سال شروع موج رشد نقره (Silver) در نظر گرفت. در این سال قیمت نقره با شکستن رکورد قیمتی ریالی خود روند صعودی قابل‌توجهی را آغاز کرد و توانست به عددهای باورنکردنی برسد.

در تصویر بالا نمودار خطی قیمت ریالی هر گرم نقره ۹۹۹ را در بازه زمانی هفتگی مشاهده می‌کنید که بین آبان ۱۳۹۹ تا خرداد ۱۴۰۵ ثبت شده است. براساس این نمودار نقاط اوج قیمت، کف قیمت و درصد رشد کل در طول این بازه به شکل زیر است:

• اوج قیمت: حدود ۶۱۰ هزار تومان (در بهمن ماه ۱۴۰۴)
• کف قیمت: حدود ۱۸ هزار تومان (در دی ماه ۱۳۹۹)
• درصد رشد کل: حدود ۲۳۰۰ درصد (از اولین قیمت ثبت شده در آبان ۱۳۹۹ تا قیمت فعلی در خرداد ۱۴۰۵)

تحلیل سال‌به‌سال قیمت نقره

سرمایه گذاری در نقره در همه سال‌ها به یک اندازه بازدهی نداشته است و در طول سال‌های مختلف شاهد رفتارهای متفاوتی از نقره بوده‌ایم. هرچند روند بلند مدت این فلز ارزشمند صعودی است اما در برخی سال‌ها با اصلاح یا نوسان مواجه شده است. در جدول زیر قیمت حدودی نقره در ابتدا و انتهای سال‌های اخیر را مشاهده می‌کنید.

برای بررسی بیشتر در ادامه هر سال را به صورت جداگانه تحلیل می‌کنیم.

سال ۱۳۹۹: شروع رشد چشمگیر

داده‌های مربوط به قیمت نقره سال ۹۹ از آبان ماه شروع می‌شوند و متاسفانه اطلاعات کافی در مورد قیمت ریالی این فلز محبوب در ماه‌های ابتدایی این سال در دسترس نیست. در آبان ماه این سال، قیمت هر گرم نقره ۹۹۹ تنها ۱۹ هزار تومان معامله می‌شد و این قیمت تا پایان سال نیز حفظ گردید.

شیوع ویروس کرونا در این سال بازارهای مالی را تحت تاثیر قرار داد و شوک سنگینی به آن‌ها وارد کرد. نقره نیز مانند بسیاری از دارایی‌ها دچار نوسان شدیدی شد اما با گذشت زمان، سرمایه‌گذاران برای حفظ ارزش دارایی‌های خود به سمت فلزات گرانبها از جمله نقره حرکت کردند.

در ایران نیز افزایش نرخ دلار در بازار آزاد در کنار رشد انس جهانی نقره باعث شد تا قیمت نقره رشد چشمگیر خود را آغاز کند.

سال ۱۴۰۰: تثبیت و نوسان

قیمت نقره سال ۱۴۰۰ بین اعداد ۱۹ تا ۲۲ هزار تومان در نوسان بود. در این سال نقره وارد دوره تثبیت و نوسان شد و دیگر خبری از جهش‌های سنگین سال قبل نبود. با این حال، تحولات سیاسی و اقتصادی داخلی و جهانی کماکان باعث تغییر قیمت این فلز گرانبها می‌شدند.

یکی از مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار بر بازار داخلی، اخبار مربوط به مذاکرات برجام بود. هر بار که خبر مثبتی از این مذاکرات منتشر می‌شد، نرخ دلار کاهش نسبی را تجربه می‌کرد و بازار فلزات گرانبها نیز واکنش نشان می‌داد. در مقابل، با توقف یا ابهام در مذاکرات دوباره شاهد رشد نرخ ارز و افزایش قیمت نقره در بازار ایران بودیم.

بازار جهانی نقره نیز درگیر نوسانات ناشی از سیاست‌های اقتصادی آمریکا، تغییر نرخ بهره و نگرانی‌های تورمی بود. در این سال با اینکه تقاضای صنعتی برای نقره کماکان در سطح بالایی قرار داشت، اما بازار نسبت به سال قبل محتاط‌تر شده بود.

سال ۱۴۰۱: جهش با رشد دلار

سال ۱۴۰۱ یکی از پرنوسان‌ترین سال‌ها برای بازارهای مالی ایران بود و نقره نیز تحت تاثیر شدید این تحولات قرار داشت. در این سال جهش نرخ ارز مهم‌ترین دلیل افزایش قیمت نقره در بازار داخلی بود و باعث شد تا قیمت‌ها افزایش قابل‌توجهی را تجربه کنند.

قیمت نقره سال ۱۴۰۱ با حدود ۲۲ هزار تومان به ازای هر گرم نقره ۹۹۹ آغاز شد و در پایان سال این عدد به ۵۱ هزار تومان رسید؛ رشد ۱۳۱.۸۲ درصدی که تحت تاثیر بی‌ثباتی اقتصادی، تشدید تورم و رشد سریع دلار به ثبت رسید و سرمایه‌گذاران نقره را به سود چشم‌گیری رساند.

در این سال، تحولات سیاسی و اعتراضات داخلی نیز فضای بازار را ملتهب کرد و روی انتظارات تورمی تاثیر گذاشت. موضوعی که باعث شد حتی در مقاطعی که قیمت جهانی انس نقره تغییر چندانی نداشت، قیمت تومانی نقره در بازار ایران رشد چشم‌گیری را تجربه کند.

سال ۱۴۰۲: نوسان و کاهش قیمت

سال ۱۴۰۲ سال سختی برای سرمایه‌گذاران نقره بود و این فلز گرانبها فراز و نشیب‌های زیادی را تجربه کرد. در ابتدای سال قیمت نقره حدود ۵۱ هزار تومان بود اما با گذشت زمان شاهد کاهش قیمت نقره در بازار داخلی بودیم؛ به طوری که در مقاطعی از سال نقره وارد محدوده ۳۰ هزار تومان نیز شده بود.

با این حال هر چه به انتهای سال نزدیک‌تر می‌شدیم، قیمت نقره سال ۱۴۰۲ نیز بیشتر می‌شد. در نهایت نقره توانست این سال را با قیمت حدود ۴۹ هزار تومان به ازای هر گرم به پایان برساند.

کاهش قیمت جهانی انس نقره و نوسان محدود قیمت دلار در بازار داخلی، دو علت اصلی تغییرات قیمت نقره در این سال بودند.

سال ۱۴۰۳: ادامه روند صعودی

قیمت نقره سال ۱۴۰۳ در ابتدا ۴۹ هزار تومان بود اما افزایش همزمان نرخ جهانی انس نقره و قیمت دلار در بازار آزاد ایران، روند صعودی قابل‌توجهی را برای این فلز محبوب به دنبال داشت.

در سطح جهان، به دلیل افزایش تقاضای صنعتی برای نقره، به ویژه در پنل‌های خورشیدی، قیمت آن از حدود ۲۵ دلار به بالای ۳۰ دلار رسید. در داخل کشور نیز، قیمت دلار با رشد چشم‌گیری مواجه شد. این دو عامل دست در دست یکدیگر قیمت تومانی نقره را به شدت افزایش دادند؛ به طوری که در انتهای سال قیمت هر گرم نقره ۹۹۹ به حدود ۱۱۶ هزار تومان رسید و بازدهی بیش از ۱۰۰ درصدی را ثبت کرد.

سال ۱۴۰۴ تا ۱۴۰۵: رکوردشکنی نقره

اما شروع رالی صعودی نقره به سال ۱۴۰۴ برمی‌گردد؛ جایی که قیمت نقره پارسال از حدود ۱۱۶ هزار تومان در ابتدای سال توانست حتی تا بالای ۶۰۰ هزار تومان به ازای هر گرم نقره نیز برسد و رکورد جدیدی ثبت کند. با این حال، قیمت نقره سال ۱۴۰۴ در پایان سال تا محدوده ۴۲۰ هزار تومان کاهش یافت.

در این سال نیز ثبت رکوردهای جدید توسط قیمت جهانی اونس نقره در کنار افزایش نرخ دلار در بازار آزاد ایران، توانستند قیمت تومانی نقره را به شدت افزایش دهند. در بهمن ماه ۱۴۰۴ قیمت هر اونس نقره ۹۹۹ در بازارهای بین‌المللی تا محدوده باورنکردنی ۱۲۰ دلار نیز حرکت کرد و توانست سود خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران بلند مدت نقره کند. ضمن اینکه تنش‌های منطقه‌ای نیز در این رشد قیمت تاثیر داشتند.

اکنون و در زمان نگارش این مقاله که در روزهای ابتدایی خرداد ماه ۱۴۰۵ هستیم، هر گرم نقره عیار ۹۹۹ با قیمت حدودی ۴۵۰ هزار تومان معامله می‌شود.

عوامل موثر بر قیمت نقره به تومان

عوامل موثر بر قیمت نقره را می‌توان به دو دسته عوامل داخلی و عوامل جهانی تقسیم‌بندی کرد. تحلیل‌گران از این عوامل برای پیشبینی قیمت نقره استفاده می‌کنند.

عوامل داخلی عبارتند از:

• نرخ دلار: در ایران مهم‌ترین عامل تعیین‌کننده قیمت نقره، نرخ ارز در بازار آزاد است. حتی اگر قیمت جهانی نقره ثابت بماند، افزایش قیمت دلار می‌تواند باعث رشد قیمت نقره به تومان شود.
• تورم داخلی: افزایش تورم ایران و کاهش قدرت خرید پول ملی باعث می‌شود تا مردم برای حفظ ارزش سرمایه خود به سمت خرید فلزات گرانبها همچون نقره بروند که در نهایت باعث افزایش قیمت نقره می‌شود.
• سیاست‌های ارزی: تصمیمات اقتصادی دولت، محدودیت‌های ارزی و شرایط سیاسی کشور نیز قیمت تومانی نقره را تحت تاثیر قرار می‌دهند.

عوامل جهانی تاثیرگذار در قیمت نقره نیز این‌ها هستند:

• انس جهانی: اونس نقره در بازارهای بین‌المللی تحت نماد XAG/USD معامله می‌شود و افزایش یا کاهش قیمت آن تاثیر مستقیمی روی قیمت نقره در ایران دارد.
• تقاضای صنعتی: نقره در صنایع مختلف کاربرد گسترده‌ای دارد. افزایش تقاضا برای این فلز محبوب باعث رشد قیمت آن در سطح جهان می‌شود.
• سیاست‌های فدرال رزرو: تصمیمات بانک مرکزی آمریکا یا همان فدرال رزرو نیز روی قیمت نقره تاثیرگذار است. تغییر نرخ بهره، میزان چاپ پول، سیاست‌های کنترل تورم و موارد مشابه می‌توانند باعث ضعف یا تقویت دلار در بازارهای جهانی شوند. موضوعی که در نهایت با به هم زدن تعادل عرضه و تقاضا، روی قیمت نقره نیز تاثیر می‌گذارد.

نقش نرخ دلار در قیمت تومانی نقره

قیمت خام نقره در ایران از ترکیب قیمت جهانی انس طلا و نرخ دلار به دست می‌آید و فرمول آن به شکل زیر است:

قیمت تومانی نقره = قیمت جهانی انس نقره × نرخ دلار در بازار آزاد

برای همین حتی اگر قیمت دلاری نقره در سطح جهان ثابت بماند، افزایش یا کاهش قیمت دلار در بازار داخلی می‌تواند تاثیر مستقیمی روی قیمت نقره ایران بگذارد. این موضوع در سال‌های اخیر بارها در بازار ایران مشاهده شده است؛ جایی که بخش بزرگی از رشد قیمت تومانی نقره ناشی از افزایش نرخ دلار بوده است.

تصویر بالا نمودار هم‌پوشانی دلار و قیمت ریالی نقره را در سه سال گذشته نشان می‌دهد. در این نمودار قیمت دلار با خط قرمز و قیمت ریالی نقره با خط آبی مشخص است. همان‌طور که می‌بینید، در بسیاری از مواقع افزایش نرخ دلار، قیمت نقره را نیز با خود بالا برده است.

تاثیر تقاضای صنعتی جهانی

نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری، در صنایع مختلف نیز کاربرد گسترده‌ای دارد. از تولید تجهیزات الکترونیکی گرفته تا ساخت پنل‌های خورشیدی، باتری‌ها، خودروهای برقی و حتی تجهیزات پزشکی همگی جزو صنایعی هستند که از نقره به عنوان ماده اولیه استفاده می‌کنند.

با افزایش نیاز این صنایع به نقره، تقاضا برای خرید آن بیشتر می‌شود. افزایش تقاضا نیز براساس اصل عرضه و تقاضا معمولاً افزایش قیمت را به دنبال دارد.

مقایسه بازدهی نقره با سایر دارایی‌ها (۵ ساله)

یکی از بهترین راه‌ها برای ارزیابی بازدهی نقره این است که آن را با بازدهی دارایی‌های دیگری همچون طلا، سکه، دلار، بورس و سپرده بانکی مقایسه کنیم. در این مقایسه فرضیات ما این‌ها هستند:

• طلا: قیمت طلا ۱۸ عیار به تومان (هر گرم)
• نقره: قیمت تومانی هر گرم نقره ۹۹۹
• دلار: قیمت دلار در بازار آزاد
• سکه: قیمت سکه تمام امامی
• بورس: ارزش شاخص بورس تهران
• سپرده بانکی: با سود سالانه ۲۰ تا ۲۲.۵ درصد
• بازه زمانی مقایسه: ابتدای خرداد ۱۴۰۰ تا خرداد ۱۴۰۵ (۵ سال)

در این صورت جدول زیر را خواهیم داشت:

همان‌طور که مشخص است، نقره در طول این مدت توانسته بیشترین بازدهی را ثبت کند. در رتبه‌های بعدی نیز سکه امامی و هر گرم طلای ۱۸ عیار قرار دارند.

آیا الان زمان خوبی برای سرمایه‌گذاری در نقره است؟

بازار نقره مانند سایر فلزات گرانبها تحت تاثیر عوامل داخلی و جهانی دارد و این عوامل می‌توانند در بازه‌های زمانی کوتاه مدت، جهت بازار را تغییر دهند. بنابراین، هیچ پاسخ قطعی و یک‌خطی به این سوال وجود ندارد و تصمیم‌گیری برای خرید نقره بیشتر به تحلیل شرایط و مدیریت ریسک وابسته است تا پیش‌بینی دقیق آینده.

از یک طرف، نقره همچنان حمایت‌های خود را در اختیار دارد؛ از جمله تقاضای روبه‌رشد صنعتی در حوزه‌هایی مانند انرژی خورشیدی و الکترونیک و همچنین نقش نقره به عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری و امن در برابر تورم.

از طرف دیگر، نوسانات نرخ ارز در ایران، شرایط سیاسی و جغرافیایی حاکم بر جهان، تغییر سیاست‌های پولی و موارد دیگر ممکن است باعث ایجاد نوسانات کوتاه مدت در قیمت این فلز ارزشمند شوند.

پس چه کار کنیم؟ در چنین شرایطی، بیشتر تحلیل‌گران معتقدند به جای تلاش برای پیدا کردن بهترین زمان خرید نقره، از روش سرمایه‌گذاری تدریجی استفاده کنید. خرید پله‌ای یکی از روش‌های این استراتژی است که به شما اجازه می‌دهد تا با خرید نقره در فواصل زمانی مختلف، اثر نوسانات کوتاه مدت را خنثی کنید.

پلتفرم‌های آنلاینی مانند نقره‌سی (Noghresea) امکان خرید آنلاین نقره آب شده با ۱۰۰ هزار تومان را فراهم کرده‌اند. به کمک این پلتفرم‌ها می‌توانید رفته‌رفته و با پس‌اندازهای کوچک خود، نقره بخرید و در بلند مدت از روند صعودی این فلز استفاده کنید.

روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره و فلزات گرانبها

برای سرمایه‌گذاری در نقره و سایر فلزات گرانبها روش‌های مختلفی وجود دارد؛ از بورس کالا گرفته تا خرید سکه، صندوق طلا و شمش همگی جزو این روش‌ها هستند که هر یک ویژگی‌های خاص خود را دارند. در این بین، نقره و طلای آب شده به دلیل نداشتن اجرت ساخت و راحتی خرید، در بین مردم به محبوبیت رسیده‌اند.

اگر بعد از بررسی نمودار قیمت نقره تصمیم به سرمایه‌گذاری گرفتید، پلتفرم‌های آنلاین مانند نقره‌سی امکان خرید نقره و طلاسی امکان خرید طلای آب شده را با کارمزد پایین و دسترسی ۷/۲۴ فراهم کرده‌اند.

جمع‌بندی

فلزات گرانبها (نقره و طلا) هر دو در ۵ سال اخیر بازدهی مناسبی داشته‌اند. این رشد چشم‌گیر عمدتاً به دلیل رشد دلار در بازار آزاد و افزایش تقاضای صنعتی برای نقره در جهان به دست آمده است.

درست است که هیچ‌کس نمی‌تواند آینده بازارهای مالی را پیش‌بینی کند اما با خرید تدریجی نقره و سرمایه‌گذاری با دید بلند مدت می‌توان این ریسک را کاهش داد. ضمن اینکه امکان خرید آنلاین از پلتفرم‌های معتبر، سرمایه‌گذاری را برای همه آسان کرده است و همه افراد با هر بودجه و سطحی می‌توانند به سادگی نقره بخرند.